关于提取外币现金的补充指引
ຄຳແນະນຳເພີ່ມເຕີມ ກ່ຽວກັບການຖອນເງິນສົດ ເງິນຕາຕ່າງປະເທດ
Supplementary Guidelines on Withdrawal of Foreign Currency Cash
简介
老挝人民民主共和国银行（央行）就商业银行办理外币现金提取业务发布的补充指引，明确商业银行可自行审批超过1万美元（或等值外币）的提取，并规定异常或可疑交易的上报要求。 【OCR识别·机器翻译，未经律师终审，以官方PDF为准】
Summary
A supplementary guideline issued by the Bank of the Lao PDR (central bank) on foreign currency cash withdrawal services by commercial banks, clarifying that commercial banks may approve withdrawals exceeding USD 10,000 (or equivalent foreign currency) on their own, and specifying reporting requirements for abnormal or suspicious transactions.
ບົດສະຫຼຸບ
ທະນາຄານແຫ່ງ ສປປ ລາວ (ທຫລ) ອອກຄຳແນະນຳເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການຖອນເງິນສົດຕ່າງປະເທດຂອງທະນາຄານການຄ້າ, ກຳນົດໃຫ້ທະນາຄານການຄ້າສາມາດອະນຸມັດການຖອນເງິນທີ່ເກີນ 10,000 ໂດລາສະຫະລັດ (ຫຼືທຽບເທົ່າ) ໄດ້ເອງ, ແລະ ກຳນົດຂໍ້ກຳນົດການລາຍງານທຸລະກຳທີ່ຜິດປົກກະຕິ ຫຼື ທີ່ຕ້ອງສົງໄສ.
条文
第1条
责成各商业银行继续执行第01/央行号、2004年2月5日的指引，按照该指引第3条第3款的规定，授权商业银行自行审批客户提取超过10,000美元或等值外币的现金，但须遵循「了解你的客户」（KYC）原则。向老挝人民民主共和国银行（央行）报告时，无需逐笔报告每一项交易，仅就异常和有可疑迹象的提取交易作专项报告即可。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມອບໃຫ້ທະນາຄານການຄ້າທັງໝົດ ສືບຕໍ່ປະຕິບັດຕາມຄຳແນະນຳສະບັບເລກທີ 01/ທຫລ, ລົງວັນທີ 5 ກຸມພາ 2004, ໂດຍອີງຕາມຂໍ້ກຳນົດໃນມາດຕາ 3 ວັກ 3 ຂອງຄຳແນະນຳດັ່ງກ່າວ, ອະນຸຍາດໃຫ້ທະນາຄານການຄ້າ ອະນຸມັດດ້ວຍຕົນເອງ ໃນການຖອນເງິນສົດຂອງລູກຄ້າ ທີ່ເກີນ 10,000 ໂດລາສະຫະລັດ ຫຼື ທຽບເທົ່າເປັນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດ, ແຕ່ຕ້ອງປະຕິບັດຕາມຫຼັກການ "ຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ" (KYC). ໃນການລາຍງານຕໍ່ທະນາຄານ ແຫ່ງ ສປປ ລາວ (ທຫລ), ບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງລາຍງານທຸກລາຍການທຸລະກຳແຕ່ລະລາຍການ, ໃຫ້ລາຍງານສະເພາະລາຍການຖອນເງິນທີ່ຜິດປົກກະຕິ ແລະ ມີລັກສະນະໜ້າສົງໄສ ເປັນບົດລາຍງານສະເພາະເທົ່ານັ້ນ.
第2条
责成商业银行总行行长，依据上述第一条的精神和内容，向其在全国各地的分支机构下发关于实际操作方法的指引通知。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ໃຫ້ມອບໃຫ້ທ່ານຜູ້ວ່າການທະນາຄານການຄ້າ ປະຈຳສຳນັກງານໃຫຍ່, ອີງຕາມເນື້ອໃນ ແລະ ຈິດໃຈຂອງມາດຕາ 1 ຂ້າງເທິງ, ອອກແຈ້ງການຊີ້ນຳ ກ່ຽວກັບວິທີການປະຕິບັດຕົວຈິງ ໃຫ້ແກ່ສາຂາຂອງຕົນ ທີ່ຕັ້ງຢູ່ທົ່ວປະເທດ.
第3条
责成办公厅、货币政策司、商业银行与金融机构监管司，以及相关个人和法人，知悉并严格执行本指引。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມອບໃຫ້ຫ້ອງການ, ກົມນະໂຍບາຍເງິນຕາ, ກົມຄຸ້ມຄອງທະນາຄານການຄ້າ ແລະ ສະຖາບັນການເງິນ, ພ້ອມທັງບຸກຄົນ ແລະ ນິຕິບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ຮັບຊາບ ແລະ ປະຕິບັດຢ່າງເຂັ້ມງວດຕາມຄຳແນະນຳສະບັບນີ້.
第4条
老挝人民民主共和国银行（央行）此前发布的任何与本指引相抵触的协定、指导文件及规章制度一律废止。本指引自签署之日起生效。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ຂໍ້ຕົກລົງ, ເອກະສານຊີ້ນຳ ແລະ ລະບຽບການຕ່າງໆ ທີ່ທະນາຄານແຫ່ງ ສາທາລະນະລັດ ປະຊາທິປະໄຕ ປະຊາຊົນລາວ (ທະນາຄານກາງ) ໄດ້ອອກກ່ອນໜ້ານີ້ ທີ່ຂັດແຍ່ງກັບເອກະສານຊີ້ນຳສະບັບນີ້ ໃຫ້ຖືວ່າເປັນອັນຍົກເລີກ. ເອກະສານຊີ້ນຳສະບັບນີ້ ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ນັບແຕ່ວັນທີ່ລົງນາມ.