关于小额信贷金融机构的法令
ດຳລັດ ວ່າດ້ວຍສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ
Decree on Microfinance Credit Institutions
简介
本法令规定在老挝人民民主共和国设立、运营和管理小额信贷金融机构（含吸收存款型、不吸收存款型及小额信贷项目）的原则、规章和措施，旨在使民众获得金融服务、助力减贫并促进国家经济社会发展。 【OCR识别·机器翻译，未经律师终审，以官方PDF为准】
Summary
This Decree stipulates principles, regulations, and measures for the establishment, operation, and management of microfinance financial institutions (including deposit-taking, non-deposit-taking, and microfinance projects) in the Lao PDR, aiming to provide financial services to the people, contribute to poverty reduction, and promote national economic and social development.
ບົດສະຫຼຸບ
ກົດໝາຍນີ້ກຳນົດຫຼັກການ, ລະບຽບການ ແລະ ມາດຕະການ ໃນການສ້າງຕັ້ງ, ດຳເນີນງານ ແລະ ຄຸ້ມຄອງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ (ລວມທັງປະເພດຮັບຝາກ, ບໍ່ຮັບຝາກ ແລະ ໂຄງການຈຸລະພາກ) ໃນ ສປປ ລາວ ເພື່ອໃຫ້ປະຊາຊົນເຂົ້າເຖິງການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມທຸກຍາກ ແລະ ຊຸກຍູ້ການພັດທະນາເສດຖະກິດ-ສັງຄົມຂອງຊາດ.
条文
第1条
目的。本法令规定有关在老挝人民民主共和国设立、运营和管理小额信贷金融机构的原则、规章和措施，使其安全、稳健；为各民族民众创造条件，使其能够获得金融服务，参与减贫并推动国家经济社会发展。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ຈຸດປະສົງ ດຳລັດສະບັບນີ້ ກຳນົດຫຼັກການ, ລະບຽບການ ແລະ ມາດຕະການ ກ່ຽວກັບການ ສ້າງຕັ້ງ, ການເຄື່ອນໄທວ ແລະ ການຄຸ້ມຄອງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ ຢູ່ ສປປ ລາວ | ໃຫ້ມີຄວາມປອດໄພ ແລະ ໝັ້ນຄົງ. ສ້າງເງື່ອນໄຂໃຫ້ປະຊາຊົນບັນດາເຜົ່າສາມາດເຂົ້າ | ເຖິງການບໍລິການທາງດ້ານການ ເງິນ, ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນການແກ້ໄຂຄວາມທຸກຍາກ ແລະ ພັດທະນາເສດຖະກິດ-ສັງຄົມຂອງຊາດ.
第2条
小额信贷金融机构。小额信贷金融机构是指依据本法令设立、从事小额信贷金融业务的金融机构，包括：吸收存款的小额信贷金融机构、不吸收存款的小额信贷金融机构以及小额信贷项目。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ ຈ.” “2 | ຈ.7 ວ, ຈວ , “+. - ຫຕ ສະຖາບ້ນການເງິນຈລະພາກ ແມ່ນສະຖາບັນການເງິນທົດ"ໍເນນທຸລະກຳການເງນ . ເ ຈ. າ < 3 າ 27 < ໃ, ວ 3” %/ “> ຈຸລະພາກ ທີຖືກສ້າງຕັງຂຶນຕາມດຳລັດສະບຸບນ ຊຶງປະກອບດ້ວຍ ສະຖາບັນການເງິນຈຸ ລະພາກທີຮັບເງິນຝາກ, ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທີບໍ່ຮັບເງິນຝາກ ແລະ ໂຄງການ ການເງິນຈຸລະພາກ. -% "./
第3条
术语解释。本法令所使用的术语含义如下：1. 小额信贷，是指以多种形式向贫困者、低收入家庭以及小规模生产经营活动提供现金形式的金融服务，例如：发放信贷、吸收储蓄存款、保险等。2. 吸收存款的小额信贷金融机构，是指向社会公众普遍吸收存款、发放小额贷款，并依据本法令规定提供其他小额金融服务的金融机构。3. 不吸收存款的小额信贷金融机构，是指发放小额贷款，并以借贷或来自境内外的无偿援助形式筹集资金，依据本法令规定开展活动的金融机构。4. 小额信贷项目，是指村发展基金、村银行或其他以与小额信贷类似的形式运作的项目，由民众群体、法人或有组织的个人出资设立。5. 小额信贷金融业务，是指经老挝人民民主共和国中央银行许可，向社会公众普遍吸收存款、发放小额贷款以及提供其他金融服务。6. 小额贷款，是指中央银行不时规定的额度内的小额贷款。7. 关联方，是指经营管理人员、大股东、与之有夫妻关系的人、直系亲属，以及与经营管理人员或大股东在业务上有利益关系的人。8. 经营管理人员，是指小额信贷金融机构的董事会成员、总经理、副总经理及经理。9. 大股东，是指持有吸收存款的小额信贷金融机构或不吸收存款的小额信贷金融机构资本金百分之二十（20）以上的个人或法人。10. 资本金，是指实缴注册资本、按规定提取的公积金、业务拓展基金以及老挝人民民主共和国中央银行规定的其他款项。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ການອະທິບາຍຄຳສຶບ ຄຳສັບທີນຳໃຊ້ໃນດຳລັດສະບັບນີ ມີຄວາມທມາຍ ດງນ: 1. ການເງິນຈຸລະພາກ ບມາຍເຖິງ ການສະທນອງການບໍລິການດ້ານການເງິນໃນທລາຍຮູບ < ! ວລ ຫ. ເຮງ ຈ.” ຈ.” ໃ. ແບບ ເຊັນ: ການປອຍສິນເຊອ, ການຮັບຝາກປະທຍດ, ການປະກັນໄພ ແລະ ອນໆ ່ ໄ (ຕ ໃນຮູບແບບເງິນສົດ ໃຫ້ແກ່ຜູ້ທຸກຍາກ, ຄົວເຮືອນທີ່ມີລາຍໄດ້ຕຳ ແລະ ໃຫ້ແກ່ກິດຈະ . ການທາລາຍໄດ້ຂະບາາດນ້ອຍ; . %/ ເ ກ໊ <? <? ຈ.” ເ2 <. ເຈ 2. ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທິຮັບເງິນຝາກ ບມາຍເຖງ ສະຖາບັນການເງິນ ທີ່ລະດົມ . ເງິນຝາກທົວໄປຈາກມວນຊົນ, ປ່ອຍເງິນນູ້ຈຸລະພາກ ແລະ ໃທ້ການບໍ່ລິການທາງການ ! ຂ ວ ມໄດ້ ດ ນມ <, ມ , ເງິນຈຸລະພາກອືນໆ ຕາມທ໌ ດັກຳນົດໄວ້ໃນດຳລັດສະບັບນ; າ ລ ໃ, ໄາ, ວ ວ < <3 <. 3. ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທິບຮັບເງນຝາກ ປມາຍເຖິງ ສະຖາບັນການເງນ ທີ່ປອຍ ເງິນກູ້ຈຸລະພາກ ແລະ ລະດົມທຶນໃນຮູບແບບກູ້ຢືມ ຫຼື ຊ່ວຍເຫຼືອລ້າຈາກພາຍໃນ ແລະ ຕ່າງປະເທດ ແລະ ເຄື່ອນໄທວຕາມທີ່ໄດ້ກຳນົດໄວ້ໃນດຳລັດສະບັບນີ; 4. ໂຄງການການເງິນຈຸລະພາກ ບມາຍເຖິງ ກອງທຶນພັດທະນາບ້ານ, ທະນາຄານບ້ານ ຫຼື ໄໂຄງການອືນໆ ທີ່ເຄື່ອນໄທວໃນຮູບແບບຄ້າຍຄຶກັນກັບການເງິນຈຸລະພາກ ຊຶງສ້າງຕັ້ງ ຫ້ > ຕຫ - ຂ່ ເ, ພ ພ່ % ກ ມລູ ມດ ຂຶ້ນໂດຍກຸ່ມປະຊາຊົນ, ນິຕິບຸກຄົນ ຊົງມູການຈຸດຕງ ສ ບຸກຄົນເປັນຜູ້ໂທ້ທຶນ; 5. ທຸລະກຳການເງິນຈຸລະພາກ ບມາຍເຖິງ ການລະດົມເງິນຝາກທົ່ວໄປຈາກມວນຊົນ, ) ດ ” “ ເ? ນ. ” “ ການປ່ອຍເງິນກູ້ຈຸລະພາກ ແລະ ການບໍລິການອີນໆ ທາງດ້ານການເງິນ ຕາມການອະ ນຸຍາດຂອງທະນາຄານແທ່ງ ສປປ ລາວ; <2 ”. “2 - #” 3” < " 6. ເງິນກູ້ຈຸລະພາກ ພາຍເຖິງ ເງນນູ໊ຂະທນາດນອຍ ຕາມຈຳນວນເງິນທີທະນາຄານ ແຫ່ງ ສປປ ລາວ ກຳນົດອອກໂນແຕລະໄລຍະ; 7. ຜູ້ກ່ຽວຂ້ອງ ບມາຍເຖິງ ຜູ້ບໍລິທານ, ຜູ່ຖນລາຍໃທຍ, ບຸກຄົນທີມີສາຍພົວພັນຜວ-ເມ້ຍ, ສງ > ດກ + 47 -ມ ໃດ ວ. ານາ; ຍາດສາຍຕັງ. ບຸກຄົນທີ່ມີຜົນປະໂທຍດທາງດ້ານທຸລະກິດກັບ ຜູ້ບໍລິທານ ຫຼື ຜູ້ຖືຮຸ້ນ ລາຍໃຫຍ່; 8. ຜູ້ບໍລິການ ບມາຍເຖົງ ສະມາຊິກສະພາບໍລິທານ, ຜູ້ອໍນວຍການ, ຮອງຜູ້ອຳນວຍການ ແລະ ຜູ້ຈັດການຂອງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ; 9. ຜູ້ຖືຮຸ້ນລາຍໃຫຍ່ ບມາຍເຖິງ ບຸກຄົນ ຫຼື ນິຕິບຸກຄົນ ທີຖືຮຸ້ນແຕ່ຊາວ (20) ສ່ວນຮ້ອຍ ້ ຫ້ ຊງ ຈ.” ລ າ ເງ 3. 7. <? ຂັ້ນໄປຂອງທຶນຂອງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທ໌ຮັບເງນຝາກ ຫຼື ສະຖາບັນການເງິນ ວໄ,ໄພ ດຣ ຈຸລະພາກທບຮປ ເງນຝາກ; .ູ, 2 | 10.ທຶນ ບມາຍເຖິງ ທຶນຈົດທະບຸຽນທີຖອກແລ້ວ, ຄັງສະສົມຕາມລະບຽບການ, ຄງຂະ ທຍາຍທຸລະກິດ ແລະ ອືນໆ ຕາມການການົດຂອງທະນາຄານແທ່ງ ສປປ ລາວ.
第4条
国家对小额信贷金融机构的政策。国家制定政策和法律法规，以鼓励、促进境内外的个人、法人和组织投资设立并经营小额信贷金融业务，旨在使小额信贷领域发展壮大。国家鼓励小额信贷金融机构向民众和小规模经营者提供金融服务，以缓解贫困并改善各民族民众的生活。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ນະໂຍບາຍຂອງລັດກຸ່ຽວກັບສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ ລັດວາງນະໂຍບາຍ ແລະ ລະບຽບກົດທມາຍ ເພື່ອຊຸກຍູ້, ສົ່ງເສີມໃທ້ບຸກຄົນ, ນິຕິ ບຸກຄົນ ແລະ ການຈັດຕັ້ງ ທັງພາຍໃນ ແລະ ຕ່າງປະເທດ ລົງທຶນເຂົາໃນການສ້າງຕັງ ແລະ ດຳເນີນທຸລະກິດການເງິນຈຸລະພາກ ແນໃສ່ພັດທະນາຂະແໜງການເງິນຈຸລະພາກ ໃທ້ມີ ຄວາມເຕີບໃທຢເຂ້ມແຂງ. ລັດສົ່ງເສີມໃທ້ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ ສະຫອງການບໍລິການທາງດ້ານການ < ” າ) ສາ #7 ວ່. ! ເງິນ ໃຫ້ແກ່ປະຊາຊົນ ແລະ ທຸລະກິດຂະທາາດນ້ອຍ ເພື່ອທູດຜ່ອນຄວາມທຸກຍາກ ແລະ ປັບປຸງຊີວິດການເປັນຢູ່ຂອງປະຊາຊົນບັນດາເຜົ່າ.
第5条
国际合作关系。国家鼓励在发展小额信贷领域开展国际合作，通过交流经验、信息、科学技术等，开展有关小额信贷工作的合作。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ການພົວພັນຮ່ວມມືສາກົນ ລັດສົງເສີມການພົວພັນຮ່ວມມືສາກົນ ໃນການພັດທະນາຂະແຫງງການເງິນຈຸລະ ພາກ ດ້ວຍການແລກປຸ່ຽນບົດຮຽນ, ປະສົບການ, ຂໍມູນຂ່າວສານ, ວິທະຍາສາດ ແລະ <7 ເ, ! ຈ./ "ໄ. ເຕັກໂນໂລຊີ ກ່ຽວກັບການເຄືອນໄ ທວວກງານການເງິນຈຸລະພາກ.
第6条
适用范围。本法令适用于小额信贷金融机构、个人、法人以及与小额信贷领域相关的组织，按本法令的规定执行。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ຂອບເຂດການນຳໃຊ້. ກົດໝາຍສະບັບນີ້ ນຳໃຊ້ກັບສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ, ບຸກຄົນ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງກອນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຂົງເຂດການເງິນຈຸລະພາກ, ຕາມບົດບັນຍັດຂອງກົດໝາຍສະບັບນີ້.
第7条
设立申请。有意设立吸收存款的小额信贷金融机构的个人、法人或组织，须通过工业和贸易部门提交申请。设立申请须包含以下文件：1. 按工业和贸易部门表格填写的企业登记申请；2. 按老挝人民民主共和国中央银行表格填写的设立申请；3. 前三（3）年的经营计划；4. 大股东及经营管理人员的简历；5. 经营管理人员的身份证明；6. 企业登记证；7. 创始股东的财务状况证明；8. 股东名册；9. 股东之间的设立协议；10. 内部章程；11. 经办公场所所在村行政机构确认的办公场所位置图；12. 老挝人民民主共和国中央银行及工业和贸易部门规定的其他文件。在收到申请文件后，工业和贸易部门应在收到完整申请文件之日起十（10）日内将申请文件转交老挝人民民主共和国中央银行。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
, 8, 11 ແລະ 13 ຂອງດຳລັດສະບັບນີ້.
第8条
设立申请的审议。老挝人民民主共和国中央银行将自收到申请文件之日起三十（30）个工作日内，对设立吸收存款的小额信贷金融机构的申请文件进行研究审议并答复结果。若申请人满足以下条件，中央银行将向其颁发设立许可证：1. 拥有良好且合理的经营计划；2. 拥有具备金融、银行或相关领域资质和经验的经营管理人员，并拥有适合开展小额信贷业务的合格员工；3. 拥有清晰的股东结构；4. 财务状况良好且注册资本实缴完毕；5. 按老挝人民民主共和国中央银行的规定，拥有达标的办公场所、设施和齐全的设备；6. 拥有完备的运营系统、稽核系统和内部控制系统；7. 具备提供服务的准备条件。若申请人不能满足上述规定的条件，老挝人民民主共和国中央银行将以书面形式连同理由答复拒绝。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ການພິຈາລະນາຄາຮ້ອງຂໍສ້າງຕັ້ ທະນາຄານແທ່ງ ສປປ ລາວ ຈະພິຈາລະນາ ແລະ ແຈ້ງຕອບຜົນຂອງການຄົນ ຄວ້າສານວນຄຳຮ້ອງຂໍສ້າງຕັ້ງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທີຮັບເງິນຝາກ ພາຍໃນກຳນົດ ສາມສິບ (30) ວັນລັດຖະການ ນັບແຕ່ວັນໄດ້ຮັບສຳນວນຄຳ່ຮ້ອງເປັນຕົນໄປ. ທະນາຄານແທ່ງ ສປປ ລາວ ຈະອອກໃບອະນຸຍາດສ້າງຕັ້ງໃທ້ຜູ້ຮ້ອງຂໍຄ້າງຕັ້ງ ຖ້າ ທາກຜູ້ຮ້ອງຂໍສ້າງຕັງ ມີເງ໋ອນໄຂຄົບຖົວນ ດັງນີ້: 1. ມີແຜນທຸລະກິດທີ່ດີ ແລະ ສົມເທດສົມຜົນ; 2. ມີຜູ້ບໍລິທານທີ່ມີຄຸນວຸດທິ, ປະສົບການທາງດ້ານການເງິນ, ການທະນາຄານ ຫຼື ຂະ ແທນງການກ່ຽວຂ້ອງ ແລະ ມີພະນັກງານໄດ້ມາດຕະຖານເທນາະສົມແກ່ການດຕ໋ເນີນ ກິດຈະການການເງິນຈຸລະພາກ; 3. ມີໂຄງປະກອບຜູ້ຖືຮຸ໋ນທີ່ຈະແຈ້ງ; ງີ 4. ມີຖານະການເງິນດີ ແລະ ຖອກທຶນຈົດທະບຽນຄົບຖ້ວນ; 5. ມີສານັກງານທີໄດ້ມາດຕະຖານ, ພາທະນະ, ອຸປະກອນຄົບຖ້ວນ ຕາມການກຳນົດ ຂອງທະນາຄານແທ່ງ ສປປ ລາວ; - 8. ມີລະບົບດຳເນີນງານ, ລະບົບກວດສອບ ແລະ ຄວບຄຸມວ]ກງານພາຍໃນຢ່າງຄົບຂຸດ; 7. ມືຄວາມພ້ອມໃນການໃທ້ບໍລິການ. 4 ໃນກໍລະນີທີ່ຜູ້ຮ້ອງຂໍ້ສ້າງຕັ້ງ ບໍ່ສາມາດຕອບສະບນອງໄດ້ເງື່ອນໄຂທີກຳນົດໄວ້ຂ້າງ ຕ > : ງ ເ2 ! ຈມ < ເທິງນີ້ ທະນາຄານແທງ ສປປ ຂາວ ຈະແຈ້ງຕອບປະຕິເສດຢ່າງເບັນລາຍລໍກອົກສອນ ພ້ອມດ້ວຍເທດຜົນ. ” ຜ |
第9条
外国投资。外国个人、法人可按老挝人民民主共和国中央银行规定的比例，与境内个人、法人共同投资设立吸收存款的小额信贷金融机构。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ການລງທນຂອງດາງປະເທດ ບຸກຄົນ, ນິຕິບຸກຄົນຕ່າງປະເທດ ສາມາດລົງທຶນຮວມກັບບຸກຄົນ, ນິຕິບຸກຄົນພາຍ ໄ ນງ ຈມ ວ ແ, ວ ພ ໃ, ໃນ ເພື່ອສ້າງຕັງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທຮບເງນຝ່າກ ໃນອັດຕາສ່ວນທິທະນາຄານ ແທ່ງ ສປປ ລາວ ວາງອອກ.
第10条
注册资本。吸收存款的小额信贷金融机构的最低注册资本为三十亿（3,000,000,000）基普。经政府批准，老挝人民民主共和国中央银行可以提高注册资本额。吸收存款的小额信贷金融机构的注册资本可用于以下目的：1. 用于修缮办公场所和配置技术设备；2. 用作发放贷款的资金来源。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ທຶນຈົວທະບຸຽນ ແ, < ວນພ ຕ + "." ຈ "ໃ້, ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທິຮັບເງິນຝາກ ຕ໋ອງມທັນຈົດທະບຽນຕາສຸດສາມໆ ວ. ! ໃ ລູກາ 5 (3.000.000.000) ກບ. ທະນາເານແຫຼງ ສປປ ລາວ ສາມາດເພີມທຶນຈົດທະບຽນຂົນ ໄດ້ໂດຍໄດ້ຮັບການເທັນດິຈາກລັດດະບານ. ທຶນຈົດທະບຽນຂອງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທີ່ຮັບເງິນຝາກ ສາມາດນຳໃຊ້ ໃວແ. ໃນຈຸດປະສົງ ດັງນີ: 1. ນຳໃຊ້ເຂົາໃນການສ້ອມແປງສາ່ນັກງານ ແລະ ປະກອບວັດຖຸເຕັກນິກ; >, ໄນ ຽ , ມ 2. ນຳໃຂ້ເພື່ອເປັນແຫຼ່ງທຶນເຂົາໃນການປ່ອຍເງິນກູ້.
第11条
内部章程。吸收存款的小额信贷金融机构的内部章程须包含以下主要内容：1. 名称和办公地址；2. 宗旨；3. 注册资本；4. 股份种类、股份数量；5. 创始人的住址和国籍；6. 内部经营管理；7. 会议及表决；8. 股息分配；9. 争议解决；10. 清算。吸收存款的小额信贷金融机构的章程，须经老挝人民民主共和国中央银行批准后方可生效。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ກົດລະບຸງປພາຍໃນ ກົດລະບຽບພາຍໃນຂ່ອງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທ໌ຮັບເງນວາກ ຕ້ອງມີເນື % "< < ໃນຕົນຕໍ່ ດັງນີ: %. “+ ຈມ 1. ຂ ແລະ ທິຕັ້ງສຳນກງານ; , 2. ວົດຖຸປະສົງ; | 3. ທຶນຈົດທະບຽນ; | 4. ປະເພດຮຸ້ນ, ຈານວນຮຸ້ນ; . ທີ່ຢູ່ ແລະ ສັນຊາດຂອງຜູ່ສ້າງ5ງ; 8. ການບໍລິທານຈັດການພາຍໃນ ; ເ? ເນມ" ເ, 7. ກອງປະຊຸມ ແລະ ວທລງມະດ, 8. ການແປ່ງປັນເງິນປັນຜົນ; 9. ການແກ້ໄຂຂໍຂັດແຍ່ງ; 10. ການຂຳລະສະສ້າງ. ມ 9. ວ; ເ? “.ກຼ່າມູູດ ກົດລະບາບຂອງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທໍຮັບເງນຜາກ ຈະມີຜົນສັກສິດ “ ໃ, 4” ໃາ. ແ າ ກໍບໍ່ເມື່ອໄດ້ມີການຮັບຮອງຈາກທະນາຄານແທງ ສປປ ລາວ. ນ] ມມົ້ າກກາ ຄາກດດວດຈໍດຈຳຳຳຳຳຳາາາາາາາາຳໍຈືຈິຈິາ5າາ້າວາວ2ວາ121ວແ ວວ ວ້ ວ້ | | ວ” |
第12条
设立许可证。吸收存款的小额信贷金融机构的设立许可证，在整个经营活动期间均可使用，且不得转让或交由他人使用。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
. ໃບອະນຸຍາດສ້າງຕັ້ງ ໃບອະນຸຍາດສ້າງຕັ້ງສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກທີ່ຮັບເງິນຝາກ ສາມາດນຳໃຊ້ ໄດ້ຕະຫຼອດໄລຍະເວລາຂອງການເຄື່ອນໄຫວທຸລະກິດ ແລະ ບໍ່ສາມາດໂອນ ຫຼື ມອບໃຫ້ ບຸກຄົນອື່ນນຳໃຊ້.
本页展示前 12 条，全文共 85 条。查看三语全文请打开老法智 APP 页面。
在老法智 APP 中查看三语全文与 AI 解读