反洗钱、反恐融资及防扩散融资违法者罚款及其他措施令
ດຳລັດວ່າດ້ວຍ ການປັບໃໝ ແລະ ມາດຕະການອື່ນຕໍ່ຜູ້ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການ ກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະ ການແຜ່ຜາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜານ
Order on Fines and Other Measures for Offenders in Anti-Money Laundering, Counter-Terrorist Financing, and Counter-Proliferation Financing
简介
该法规调整反洗钱、反恐融资及防扩散融资领域的违法行为，核心内容为规定对违法者的罚款及其他处罚措施。
条文
第1条
第1条 目标
本令规定了与违反反洗钱、打击恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散融资相关法律法规的自然人适用的改革及其他行动的原则、程序及措施，旨在为报告实体的监管机构在全国范围内以合法、严格、一致的方式实施罚款措施及对违规者采取执法行动提供依据，涉及各种形式的反洗钱、打击恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散融资，从而加强经济和金融体系，确保其稳定，促进和平有序的社会，并有助于国家的保护和发展。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 1 ຈຸດປະສົງ
ລັດຖະບັນຍັດສະບັບນີ້ ກຳນົດຫຼັກການ, ຂັ້ນຕອນ ແລະ ມາດຕະການ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການປະຕິຮູບ ແລະ ການດຳເນີນການອື່ນໆ ທີ່ນຳໃຊ້ກັບບຸກຄົນທຳມະດາ ຜູ້ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ, ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ ເພື່ອເປັນພື້ນຖານໃຫ້ແກ່ອົງການຄຸ້ມຄອງຂອງຫົວໜ່ວຍລາຍງານ ໃນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດມາດຕະການປັບໃໝ ແລະ ການດຳເນີນການຕໍ່ຜູ້ລະເມີດ ຢ່າງຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ເຂັ້ມງວດ ແລະ ເປັນເອກະພາບ ໃນທົ່ວປະເທດ ໃນສະພາບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ ໃນທຸກຮູບແບບ, ເພື່ອເສີມສ້າງລະບົບເສດຖະກິດ ແລະ ການເງິນ, ຮັບປະກັນສະຖຽນລະພາບ, ສົ່ງເສີມສັງຄົມທີ່ສະຫງົບ ແລະ ມີລະບຽບຮຽບຮ້ອຍ, ແລະ ປະກອບສ່ວນໃນການປົກປ້ອງ ແລະ ພັດທະນາປະເທດຊາດ.
第2条
第2条 罚款及其他措施
罚款是针对违反反洗钱、打击恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散融资相关法律法规的违规者采取的经济措施。该措施不视为刑事犯罪，罚款金额在本令中规定。
其他措施指针对违反反洗钱、打击恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散融资相关法律法规的违规者采取的行动，这些行动不视为刑事犯罪。这些措施包括警告、暂停运营、解散并从商业登记中移除、暂停业务活动或吊销营业执照。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 2 ການປັບໃໝ ແລະ ມາດຕະການອື່ນໆ
ການປັບໃໝ ແມ່ນມາດຕະການທາງການເງິນ ທີ່ຖືກກຳນົດຕໍ່ຜູ້ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ. ມັນບໍ່ຖືວ່າເປັນຄວາມຜິດທາງອາຍາ, ແລະ ຈຳນວນເງິນປັບໃໝ ແມ່ນກຳນົດໄວ້ໃນລັດຖະບັນຍັດສະບັບນີ້.
ມາດຕະການອື່ນໆ ໝາຍເຖິງ ການດຳເນີນການຕໍ່ຜູ້ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ, ເຊິ່ງບໍ່ຖືວ່າເປັນຄວາມຜິດທາງອາຍາ. ມາດຕະການເຫຼົ່ານີ້ ລວມມີ ການຕັກເຕືອນ, ການພັກການດຳເນີນງານ, ການຍຸບເລີກ ແລະ ການຖອນອອກຈາກທະບຽນທຸລະກິດ, ການພັກກິດຈະການ ຫຼື ການເພີກຖອນໃບອະນຸຍາດດຳເນີນທຸລະກິດ.
第3条
第3条 定义
本令中使用的术语具有以下含义：
1. 报告实体指：商业银行、小额信贷机构、当铺、租赁公司、支付服务提供商、保险公司、证券公司、投资基金管理公司、投资基金、虚拟资产服务提供商、房地产企业、贵重物品交易企业、会计企业、审计企业、赌场企业、律师事务所、律师，以及国家反洗钱和打击恐怖主义融资协调委员会指定的其他实体；
2. 报告实体的监管机构指：有权和义务监督、监测和检查报告实体运营的国家组织。这些包括老挝人民银行、工业和贸易部、财政部、司法部、农业和环境部、反洗钱情报办公室、老挝证券委员会办公室。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 3 ຄຳນິຍາມ
ຄຳສັບທີ່ໃຊ້ໃນລັດຖະບັນຍັດສະບັບນີ້ ໃຫ້ມີຄວາມໝາຍດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:
1. ຫົວໜ່ວຍລາຍງານ ໝາຍເຖິງ: ທະນາຄານການຄ້າ, ສະຖາບັນການເງິນຈຸລະພາກ, ຮ້ານຮັບຈຳນຳ, ບໍລິສັດເຊົ່າຊື້, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊຳລະເງິນ, ບໍລິສັດປະກັນໄພ, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບ, ບໍລິສັດຈັດການກອງທຶນລົງທຶນ, ກອງທຶນລົງທຶນ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊັບສິນເສມືນ, ທຸລະກິດອະສັງຫາລິມະຊັບ, ທຸລະກິດຊື້ຂາຍສິນຄ້າມີຄ່າ, ວິສາຫະກິດບັນຊີ, ວິສາຫະກິດກວດສອບ, ທຸລະກິດຄາສິໂນ, ຫ້ອງການທະນາຍຄວາມ, ທະນາຍຄວາມ, ແລະ ອື່ນໆ ຕາມທີ່ຄະນະກຳມະການປະສານງານແຫ່ງຊາດ ເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ ກຳນົດ;
2. ອົງການຄຸ້ມຄອງຫົວໜ່ວຍລາຍງານ ໝາຍເຖິງ: ອົງການຈັດຕັ້ງຂອງລັດ ທີ່ມີສິດ ແລະ ໜ້າທີ່ ໃນການກຳກັບ, ຕິດຕາມ ແລະ ກວດກາ ການດຳເນີນງານຂອງຫົວໜ່ວຍລາຍງານ. ເຫຼົ່ານີ້ ລວມມີ ທະນາຄານແຫ່ງ ສປປ ລາວ, ກະຊວງອຸດສາຫະກຳ ແລະ ການຄ້າ, ກະຊວງການເງິນ, ກະຊວງຍຸຕິທຳ, ກະຊວງກະສິກຳ ແລະ ສິ່ງແວດລ້ອມ, ຫ້ອງການສືບລາຍງານການຟອກເງິນ, ຫ້ອງການຄະນະກຳມະການຫຼັກຊັບແຫ່ງ ສປປ ລາວ.
第4条
第4条 罚款及其他措施的原则
针对违反反洗钱、打击恐怖主义融资以及打击大规模杀伤性武器扩散融资相关法律法规者的罚款及其他措施，必须基于以下原则实施：
1. 遵守法律法规；
2. 全国集中统一监管；
3. 有序、及时、高效、有效地执行；
4. 罚款的适用应一致、准确、透明、公平、及时且可审计。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 4 ຫຼັກການກ່ຽວກັບການປັບໃໝ ແລະ ມາດຕະການອື່ນໆ
ການປັບໃໝ ແລະ ມາດຕະການອື່ນໆ ຕໍ່ຜູ້ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ ຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດໂດຍອີງໃສ່ຫຼັກການດັ່ງນີ້:
1. ການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການ;
2. ການຄຸ້ມຄອງລວມສູນກາງ ແລະ ເປັນເອກະພາບໃນທົ່ວປະເທດ;
3. ການປະຕິບັດຢ່າງມີລະບຽບ, ທັນການ, ມີປະສິດທິພາບ ແລະ ປະສິດທິຜົນ;
4. ການນຳໃຊ້ການປັບໃໝຢ່າງສອດຄ່ອງ, ຖືກຕ້ອງ, ໂປ່ງໃສ, ຍຸຕິທຳ, ທັນການ ແລະ ສາມາດກວດສອບໄດ້.
第5条
第5条 适用范围
本令适用于在老挝人民民主共和国境内参与或违反反洗钱、打击恐怖主义融资以及大规模杀伤性武器扩散相关法律法规的所有报告实体、邮政企业和法人。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 5 ຂອບເຂດການນຳໃຊ້
ຄຳສັ່ງສະບັບນີ້ໃຊ້ບັງຄັບກັບທຸກໆຫົວໜ່ວຍລາຍງານ, ວິສາຫະກິດໄປສະນີ ແລະ ນິຕິບຸກຄົນ ທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມ ຫຼື ໄດ້ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະ ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ ພາຍໃນ ສປປ ລາວ.
第6条
第6条 报告实体的违规行为
报告实体（包括其雇员和管理层）违反反洗钱和打击恐怖主义融资相关法律法规的行为包括以下各项：
1. 未能实施内部控制；
2. 未能评估和管理风险；
3. 未能履行客户尽职调查；
4. 缺乏客户监控；
5. 未能收集客户信息；
6. 未能对政治公众人物（PEPs）实施强化尽职调查；
7. 未能对代理行实施尽职调查；
8. 未能保存电汇记录；
9. 未能实施记录保存；
10. 未能遵守报告义务；
11. 未能报告可疑交易；
12. 未能采取临时措施；
13. 违反报告保密规定；
14. 未能对自身客户进行尽职调查；
15. 未能报告资金的发现或识别；
16. 与无实体存在的银行、金融机构、法人或组织建立业务关系；
17. 与位于无反洗钱/打击恐怖主义融资法律司法管辖区的银行往来；
18. 开立匿名账户或编号账户；
19. 向隐瞒真实身份的客户提供服务、进行交易或建立业务关系；
20. 向信息/历史不完整或无法核实的客户提供服务；
21. 开立账户或发行电子卡，可能被第三方非法使用；
22. 与被列为涉及恐怖主义或恐怖主义融资的自然人、法人、组织或团体进行业务或交易；
23. 拒绝配合反洗钱/打击恐怖主义融资检查小组；
24. 违反反洗钱情报办公室和监管机构发布的正式通知或指示。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 6 ການລະເມີດທີ່ກະທຳໂດຍຫົວໜ່ວຍລາຍງານ
ການລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການ ໂດຍຫົວໜ່ວຍລາຍງານ ລວມທັງພະນັກງານ ແລະ ລະດັບການຈັດການຂອງພວກເຂົາ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ ລວມມີດັ່ງນີ້:
1. ບໍ່ປະຕິບັດການຄວບຄຸມພາຍໃນ;
2. ບໍ່ປະເມີນ ແລະ ຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ;
3. ບໍ່ປະຕິບັດການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງລູກຄ້າ;
4. ຂາດການຕິດຕາມລູກຄ້າ;
5. ບໍ່ເກັບກຳຂໍ້ມູນລູກຄ້າ;
6. ບໍ່ນຳໃຊ້ການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງແບບເພີ່ມເຕີມຕໍ່ບຸກຄົນທີ່ມີຕຳແໜ່ງທາງການເມືອງ (PEPs);
7. ບໍ່ນຳໃຊ້ການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຕໍ່ທະນາຄານຕົວແທນ;
8. ບໍ່ຮັກສາບັນທຶກການໂອນເງິນທາງສາຍ;
9. ບໍ່ປະຕິບັດການເກັບຮັກສາບັນທຶກ;
10. ບໍ່ປະຕິບັດຕາມພັນທະໃນການລາຍງານ;
11. ບໍ່ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ;
12. ບໍ່ນຳໃຊ້ມາດຕະການຊົ່ວຄາວ;
13. ລະເມີດການຮັກສາຄວາມລັບກ່ຽວກັບການລາຍງານ;
14. ບໍ່ດຳເນີນການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຕໍ່ລູກຄ້າຂອງຕົນເອງ;
15. ບໍ່ລາຍງານການກວດພົບ ຫຼື ການລະບຸແຫຼ່ງທຶນ;
16. ສ້າງຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດກັບທະນາຄານ ຫຼື ສະຖາບັນການເງິນ, ນິຕິບຸກຄົນ, ຫຼື ອົງກອນທີ່ບໍ່ມີທີ່ຕັ້ງທາງກາຍະພາບ;
17. ຕິດຕໍ່ພົວພັນກັບທະນາຄານທີ່ຕັ້ງຢູ່ໃນເຂດອຳນາດທີ່ບໍ່ມີກົດໝາຍ AML/CFT;
18. ເປີດບັນຊີນິມບຸກຄົນ ຫຼື ບັນຊີໝາຍເລກ;
19. ໃຫ້ບໍລິການ, ດຳເນີນທຸລະກຳ, ຫຼື ສ້າງຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດກັບລູກຄ້າທີ່ປິດບັງຕົວຕົນທີ່ແທ້ຈິງ;
20. ໃຫ້ບໍລິການແກ່ລູກຄ້າທີ່ມີຂໍ້ມູນ/ປະຫວັດບໍ່ຄົບຖ້ວນ ຫຼື ບໍ່ສາມາດກວດສອບໄດ້;
21. ເປີດບັນຊີ ຫຼື ອອກບັດເອເລັກໂຕຣນິກທີ່ສາມາດຖືກນຳໃຊ້ໂດຍບໍ່ຖືກກົດໝາຍໂດຍບຸກຄົນທີສາມ;
22. ດຳເນີນທຸລະກິດ ຫຼື ທຸລະກຳກັບບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ, ອົງກອນ, ຫຼື ກຸ່ມທີ່ຖືກຂຶ້ນບັນຊີວ່າມີສ່ວນຮ່ວມໃນການກໍ່ການຮ້າຍ ຫຼື ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ;
23. ປະຕິເສດການໃຫ້ຄວາມຮ່ວມມືກັບທີມກວດກາ AML/CFT;
24. ລະເມີດແຈ້ງການ ຫຼື ຄຳແນະນຳທາງການທີ່ອອກໂດຍຫ້ອງການສືບລັບຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ອົງການກຳກັບດູແລ.
第10条
第10条 对邮政企业、自然人、法人及组织的罚款标准
违反本令第7条和第8条规定的反洗钱法律法规的邮政企业、自然人、法人及组织，将按以下标准处以罚款：
1. 首次违规：
- 对工作人员罚款30,000,000基普，对管理层罚款40,000,000基普；
- 对报告实体罚款50,000,000基普至500,000,000基普。
2. 第二次违规，罚款金额为首次违规罚款金额的两倍；
3. 第三次违规，罚款金额为首次违规罚款金额的三倍。
违反本令第7条和第8条规定的打击恐怖融资法律法规的邮政企业、自然人、法人及组织，将按以下标准处以罚款：
1. 首次违规，罚款300,000,000基普至500,000,000基普；
2. 第二次违规，罚款金额为首次违规罚款金额的两倍；
3. 第三次违规，罚款金额为首次违规罚款金额的三倍。
第三章
对违反防止大规模杀伤性武器扩散规定者的罚款
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 10. ອັດຕາການປັບໃໝຕໍ່ວິສາຫະກິດໄປສະນີ, ບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ
ວິສາຫະກິດໄປສະນີ, ບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ, ຕາມທີ່ກຳນົດໄວ້ໃນມາດຕາ 7 ແລະ 8 ຂອງດຳລັດສະບັບນີ້, ຈະຖືກປັບໃໝດັ່ງນີ້:
1. ການລະເມີດຄັ້ງທຳອິດ:
- ປັບໃໝ 30,000,000 ກີບ ສຳລັບພະນັກງານ ແລະ ປັບໃໝ 40,000,000 ກີບ ສຳລັບລະດັບຄຸ້ມຄອງ;
- ປັບໃໝຕັ້ງແຕ່ 50,000,000 ກີບ ຫາ 500,000,000 ກີບ ສຳລັບຫົວໜ່ວຍລາຍງານ.
2. ການລະເມີດຄັ້ງທີສອງ, ຈະຖືກປັບໃໝເປັນສອງເທົ່າຂອງການປັບໃໝຄັ້ງທຳອິດ;
3. ການລະເມີດຄັ້ງທີສາມ, ຈະຖືກປັບໃໝເປັນສາມເທົ່າຂອງການປັບໃໝຄັ້ງທຳອິດ.
ວິສາຫະກິດໄປສະນີ, ບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການກ່ຽວກັບການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ຕາມທີ່ກຳນົດໄວ້ໃນມາດຕາ 7 ແລະ 8 ຂອງດຳລັດສະບັບນີ້, ຈະຖືກປັບໃໝດັ່ງນີ້:
1. ການລະເມີດຄັ້ງທຳອິດ, ຈະຖືກປັບໃໝຕັ້ງແຕ່ 300,000,000 ກີບ ຫາ 500,000,000 ກີບ;
2. ການລະເມີດຄັ້ງທີສອງ, ຈະຖືກປັບໃໝເປັນສອງເທົ່າຂອງການປັບໃໝຄັ້ງທຳອິດ;
3. ການລະເມີດຄັ້ງທີສາມ, ຈະຖືກປັບໃໝເປັນສາມເທົ່າຂອງການປັບໃໝຄັ້ງທຳອິດ.
ໝວດທີ 3
ການປັບໃໝຜູ້ລະເມີດລະບຽບການກ່ຽວກັບ
ການຕ້ານການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ
第11条
第11条 报告实体和邮政企业的违规行为
报告实体和邮政企业与防止大规模杀伤性武器扩散融资相关的违规行为包括：
1. 未能核实其客户；
2. 未能报告已发现、察觉或可疑的交易；
3. 未能实施临时措施；
4. 与没有实际存在的银行或金融机构、法人或组织进行交易；
5. 与没有防止大规模杀伤性武器扩散融资法律的国家中的银行进行交易；
6. 与联合国安理会决议所涉名单上的自然人、法人、组织或团体进行业务或交易。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 11. ການລະເມີດໂດຍຫົວໜ່ວຍລາຍງານ ແລະ ວິສາຫະກິດໄປສະນີ
ການລະເມີດໂດຍຫົວໜ່ວຍລາຍງານ ແລະ ວິສາຫະກິດໄປສະນີທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ ລວມມີ:
1. ບໍ່ດຳເນີນການກວດສອບລູກຄ້າຂອງຕົນ;
2. ບໍ່ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ກວດພົບ, ຄົ້ນພົບ ຫຼື ທີ່ໜ້າສົງໄສ;
3. ບໍ່ປະຕິບັດມາດຕະການຊົ່ວຄາວ;
4. ດຳເນີນທຸລະກຳກັບທະນາຄານ ຫຼື ສະຖາບັນການເງິນ, ນິຕິບຸກຄົນ ຫຼື ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ບໍ່ມີການດຳລົງຢູ່ຕົວຈິງ;
5. ດຳເນີນທຸລະກຳກັບທະນາຄານໃນປະເທດທີ່ບໍ່ມີກົດໝາຍກ່ຽວກັບການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
6. ດຳເນີນທຸລະກິດ ຫຼື ທຸລະກຳກັບບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ ຫຼື ກຸ່ມທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ຜູ້ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບມະຕິຂອງຄະນະມົນຕີສະຫະປະຊາຊາດ.
第12条
第12条 自然人、法人及组织的违规行为
自然人、法人及组织与防止大规模杀伤性武器扩散融资相关的违规行为包括：
1. 未能报告发现名单上或参与防止大规模杀伤性武器扩散融资的自然人、法人、组织或团体的活动；
2. 未能终止名单上或参与防止大规模杀伤性武器扩散融资的自然人、法人、组织或团体的活动；
3. 参与或协助参与大规模杀伤性武器扩散融资的人员；
4. 与名单上或参与大规模杀伤性武器扩散融资的自然人、法人及组织进行交易；
5. 处理名单上或参与大规模杀伤性武器扩散融资的自然人、法人、组织或团体的资金或资产；
6. 明知资金由名单上或参与大规模杀伤性武器扩散融资的自然人、法人、组织或团体直接或间接、全部或部分拥有、控制或持有，或代表其或按其指示行事，仍使用该资金从事活动或交易；
7. 改变名单上或参与大规模杀伤性武器扩散融资的自然人、法人、组织或团体的资金或资产的形式，使其直接或间接、全部或部分可供使用；
8. 未能扣押或冻结用于大规模杀伤性武器扩散的资金；
9. 未能报告发现与大规模杀伤性武器扩散融资相关的可疑交易或活动。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 12. ການລະເມີດໂດຍບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ
ການລະເມີດໂດຍບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ ລວມມີ:
1. ບໍ່ລາຍງານການຄົ້ນພົບກິດຈະກຳຂອງບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ ຫຼື ກຸ່ມທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ ຫຼື ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
2. ບໍ່ຢຸດເຊົາກິດຈະກຳຂອງບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ ຫຼື ກຸ່ມທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ ຫຼື ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
3. ມີສ່ວນຮ່ວມ ຫຼື ຊ່ວຍເຫຼືອຜູ້ທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
4. ດຳເນີນທຸລະກຳກັບບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ ຫຼື ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
5. ດຳເນີນການກັບທຶນ ຫຼື ຊັບສິນຂອງບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ ຫຼື ກຸ່ມທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ ຫຼື ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
6. ດຳເນີນກິດຈະກຳ ຫຼື ປະຕິບັດການກັບທຶນ, ໂດຍຮູ້ວ່າທຶນນັ້ນເປັນຂອງ, ຖືກຄວບຄຸມ ຫຼື ຄອບຄອງ, ໂດຍກົງ ຫຼື ໂດຍທາງອ້ອມ, ທັງໝົດ ຫຼື ບາງສ່ວນ, ໂດຍ ຫຼື ກຳລັງດຳເນີນການໃນນາມຂອງ ຫຼື ຕາມຄຳສັ່ງຂອງບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ ຫຼື ກຸ່ມທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ຜູ້ທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
7. ປ່ຽນແປງຮູບແບບຂອງທຶນ ຫຼື ຊັບສິນຂອງບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງ ຫຼື ກຸ່ມທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ ຫຼື ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ, ເຮັດໃຫ້ພ້ອມທີ່ຈະນຳໃຊ້, ໂດຍກົງ ຫຼື ໂດຍທາງອ້ອມ, ທັງໝົດ ຫຼື ບາງສ່ວນ;
8. ບໍ່ຍຶດ ຫຼື ລະງັບທຶນທີ່ຖືກຈັດສັນໄວ້ສຳລັບການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ;
9. ບໍ່ລາຍງານການກວດພົບ ຫຼື ທຸລະກຳ ຫຼື ກິດຈະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ.
第13条
第13条 罚款标准
报告实体、邮政企业、自然人、法人及组织违反与防止大规模杀伤性武器扩散融资相关规定的，应按以下标准处以罚款：
1. 首次违规，罚款金额为3亿至5亿基普；
2. 第二次违规，罚款金额为首次违规罚款金额的两倍；
3. 第三次违规，罚款金额为首次违规罚款金额的三倍。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 13 ອັດຕາຄ່າປັບໄຫມ
ຫົວໜ່ວຍລາຍງານ, ວິສາຫະກິດໄປສະນີ, ບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງກອນ ທີ່ລະເມີດລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການໃຫ້ທຶນແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ ຈະຖືກປັບໄຫມດັ່ງນີ້:
1. ການລະເມີດຄັ້ງທຳອິດ, ຄ່າປັບໄຫມແຕ່ 300,000,000 ກີບ ຫາ 500,000,000 ກີບ;
2. ການລະເມີດຄັ້ງທີສອງ, ຄ່າປັບໄຫມຈະເປັນສອງເທົ່າຂອງຄ່າປັບໄຫມການລະເມີດຄັ້ງທຳອິດ;
3. ການລະເມີດຄັ້ງທີສາມ, ຄ່າປັບໄຫມຈະເປັນສາມເທົ່າຂອງຄ່າປັບໄຫມການລະເມີດຄັ້ງທຳອິດ.
第14条
第14条 其他措施
报告实体和邮政企业违反与反洗钱、打击恐怖主义融资及防止大规模杀伤性武器扩散融资相关的法律法规，除按本法令第2章和第3章规定处以罚款外，还将受到以下一项或多项措施：警告、暂停运营、解散并撤销商业登记、暂停业务活动或吊销营业执照。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 14 ມາດຕະການອື່ນໆ
ຫົວໜ່ວຍລາຍງານ ແລະ ວິສາຫະກິດໄປສະນີ ທີ່ລະເມີດກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການໃຫ້ທຶນແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະ ການຕ້ານການໃຫ້ທຶນແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດທຳລາຍລ້າງຜົນ, ນອກຈາກຈະຖືກປັບໄຫມຕາມທີ່ກຳນົດໄວ້ໃນພາກທີ 2 ແລະ ພາກທີ 3 ຂອງດຳລັດສະບັບນີ້ແລ້ວ, ຍັງຈະຖືກມາດຕະການໜຶ່ງ ຫຼື ຫຼາຍມາດຕະການດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ ເຊັ່ນ: ການຕັກເຕືອນ, ການພັກການດຳເນີນງານ, ການຍຸບເລີກ ແລະ ຖອນທະບຽນທຸລະກິດ, ການພັກກິດຈະກຳທຸລະກິດ ຫຼື ການເພີກໃບອະນຸຍາດດຳເນີນທຸລະກິດ.
第15条
第15条 警告
报告实体、邮政企业、自然人、法人及组织违反本法令但未造成影响或损害，且该违法行为不构成刑事犯罪的，应给予警告。
ພາສາລາວ (老挝语原文)
ມາດຕາ 15 ການຕັກເຕືອນ
ຫົວໜ່ວຍລາຍງານ, ວິສາຫະກິດໄປສະນີ, ບຸກຄົນທຳມະດາ, ນິຕິບຸກຄົນ ແລະ ອົງກອນ ທີ່ລະເມີດດຳລັດສະບັບນີ້ ແຕ່ບໍ່ໄດ້ກໍ່ໃຫ້ເກີດຜົນກະທົບ ຫຼື ຄວາມເສຍຫາຍ, ແລະ ການລະເມີດນັ້ນບໍ່ຖືເປັນຄວາມຜິດທາງອາຍາ, ຈະຖືກຕັກເຕືອນ.
本页展示前 12 条，全文共 22 条。查看三语全文请打开老法智 APP 页面。
在老法智 APP 中查看三语全文与 AI 解读